לפני הפרישה מומלץ לבדוק מספר נושאים מרכזיים:
גובה ההכנסה הצפויה בפרישה – בחינת הפנסיה, קצבאות, חסכונות והכנסות נוספות כדי להבין מה תהיה ההכנסה החודשית הצפויה.
זכויות והטבות מס – קיימות הטבות מס משמעותיות לפורשים, וחשוב לבדוק כיצד ניתן לממש אותן בצורה מיטבית.
כספים וחסכונות נוספים – קרנות השתלמות, קופות גמל, פוליסות חיסכון ונכסים פיננסיים שיכולים להשלים את ההכנסה בפרישה.
תכנון משיכת כספים – קבלת החלטה האם למשוך סכומים חד-פעמיים או לקבל קצבה חודשית, בהתאם לצרכים האישיים והמשפחתיים.
כיסוי ביטוחי ובריאותי – בדיקה אילו ביטוחים עדיין נדרשים לאחר הפרישה ואילו ניתן לצמצם או להתאים למצב החדש.
תכנון כלכלי לטווח ארוך – בחינת ההוצאות הצפויות, שמירה על נזילות והתאמת ההשקעות לתקופת הפרישה.
פרישה מוצלחת מתחילה בתכנון מוקדם. ככל שמקדימים לבדוק את האפשרויות ולקבל החלטות מושכלות, כך ניתן ליהנות מביטחון כלכלי ואיכות חיים טובה יותר לאורך שנות הפרישה.
זקוקים לליווי לקראת פרישה? תכנון מקצועי יכול לסייע למצות זכויות, להפחית מסים ולבנות תוכנית פרישה המותאמת לצרכים האישיים.